• 确定客户的需求，判断与客户合作的可行性与方式
• 分析客户财务报表/审计报告等财务风险和企业经营状况、盈利能力、品牌影响力等
• 要求企业提供采销计划书
• 形成客户资信报告

业务流程在具体实施上需要审核资料并进行实地考察调研，好的开始是成功的一半，一个优质客户的选择将会使合作事半功倍。资料审核要严格到位，才能尽可能的规避风险，以达成良好合作。

那么，业务细分流程需要调研审核的环节都有哪些呢？一起来看一下吧。

1. 资信情况调查需审核：

（1）客户工商信息

（2）客户经营情况

（3）客户财务情况

2. 合作方式调查需调研：

（1）供应商选择（是否在认监局备案，是否具有输华资质）

（2）货品情况（货品的适销性，采购产品行情分析，近三年情况及未来预测；采购货品数量与金额，销售能力和采购能力，支付方式以及货物处置能力）

（3）付款方式（支付工具选择：信用证/TT/托收付款）

（4）增信方式（预付款比例和追加预付款条件）

（5）提货购买计划

3.盈利预测调查：调查本业务对公司的综合回报。

4. 审核调查报告：生成客户调查报告，进行审核，决定是否进行合作。